¿Cuál es el salario?

El servicio del consultor financiero es muy demandado por las empresas y personas físicas que quieren tener una mejor organización de sus finanzas. Hay cursos de especialización que se ofrecen, así como postgrados en el área. ¿Pero qué hace un consultor financiero? ¿Cuál es la formación necesaria? ¿Cuánto gana? Bien, en lo que sigue del artículo te lo contamos.

¿Qué hace un consultor financiero?

Los consultores financieros trabajan con empresas o individuos para planificar sus futuros financieros, ofreciendo información y orientación sobre temas que incluyen impuestos, inversiones y decisiones de seguros. Estos consultores trabajan en estrecha colaboración con los clientes para ofrecer asesoramiento financiero personalizado.

Los consultores también pueden dirigir la compra y venta de acciones y títulos a sus clientes. Algunos consultores trabajan para empresas de consultoría que se concentran en las necesidades financieras de empresas o sectores específicos.

Deberes de un asesor financiero

Los consultores se reúnen personalmente con los clientes para evaluar su situación financiera a fin de presentar un plan financiero que incluya metas financieras a corto y largo plazo. Los consultores ayudan a los clientes en las decisiones de planificación financiera para la jubilación, educación, gastos e inversiones cotidianas. Se reúnen regularmente con los clientes para evaluar cómo cambia su vida, como el matrimonio, el cambio de empleo o el nacimiento de un hijo afectará el plan financiero del cliente. Además, muchos consultores se licencian para comprar y vender productos financieros, como pólizas de seguros, acciones y títulos.

Los consultores gastan mucho de su tiempo llegando a los clientes potenciales y construyendo una fuerte base de clientes. Esto significa que los consultores suelen viajar o trabajar en horarios no tradicionales para encontrarse con clientes en sus casas o empresas. Los consultores también pueden ofrecer clases de planificación financiera o seminarios para llegar a clientes potenciales.

¿Cómo ser un consultor financiero?

Los consultores financieros tienen un diploma de bachiller, licenciatura o de postgrado. Algunas facultades y universidades ofrecen graduación en economía con especialización en consultoría financiera. Otras ofrecen grados más generalizados para aquellos que quieren entrar en esa carrera. Los consultores financieros prospectivos suelen graduarse en finanzas, matemáticas, negocios o economía como preparación para el campo.

Las certificaciones de asociaciones ayudan a los consultores a mejorar su posición profesional y son vistos favorablemente por los empleadores. Hay consejos que emiten certificaciones, pero hay ciertas exigencias a los candidatos, como experiencia relevante y un diploma de bachiller. Además, los candidatos deben pasar por un examen exhaustivo del proceso de planificación financiera. Los candidatos a la certificación deben adherirse a un código de ética y completar una cierta cantidad de horas de educación continuada cada dos años, a fin de permanecer actualizados en el campo en constante cambio de la planificación financiera.

Los consultores deben ser licenciados y registrados en su estado y en los órganos adecuados si también realizan transacciones financieras o venta de productos financieros para sus clientes. La variedad de licencias necesarias por los consultores financieros depende de los productos que desean ofrecer a sus clientes. Los que venden productos de seguros también deben tener licencia.

¿Cuánto gana un consultor financiero?

El salario medio anual para consultores financieros personales, es de hasta US$ 2000. Los consultores financieros empresariales pueden llegar a ganar un poco más. Postgrados, maestrías. MBA y doctorados aumentan estas ganancias considerablemente.